ISA 10주년 이벤트: 100만 원의 기회를 잡으세요!

ISA 10주년 이벤트

• 모든 증권사들이 ISA 출범 10주년을 기념하여 특별 이벤트 진행 중
• ISA 계좌는 해지 없이 다른 증권사로 이전 가능
• 증권사 이전 시 상품권 지급: 이전 금액의 두 배로 계산
• 1억 원 이상 이전 시 최대 100만 원의 상품권 혜택 가능
• 이벤트 기간: 3월 말까지

효율적인 투자 전략

• 패시브 투자: 무관심이 오히려 장기 수익률에 유리
• ISA, IRP 등 계좌 자동화 및 적립식 투자 권장
• 액티브 투자는 시간과 노력을 들이는 만큼 결과가 상응

중소기업을 위한 퇴직연금 제도

• 푸른 씨앗 제도: 중소기업도 퇴직연금 쉽게 도입 가능
• 근로복지 공단 및 미래에셋 등이 운용, 정부 지원금 제공
• 누적 수익률 약 25%, 2022년 출범 후 성공적으로 진행 중

연초에 계좌 정리 및 투자 전략 수립

• 계좌 정리: 월급통장, CMA, ISA, 연금 저축 등 체계적 관리
• CMA는 고금리 일복리 계좌로 변경 권장
• 연금 저축 및 IRP 등으로 세액공제 최대 활용
• 어카운트 인포로 계좌 및 카드 현황 점검, 필요시 해지

기타 꿀팁

• ISA 이전 시 상품권 및 혜택 증권사 분석 필수
• 연금 저축 및 IRP 등장은 나중에 필요한 자금 계획으로 활용